第一章 總則

第一條 為規(guī)范國(guó)壽安保基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本公司”）旗下開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)，保護(hù)基金投資者的利益，維護(hù)各相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《公開(kāi)募集證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》等現(xiàn)時(shí)有效的法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 除另有說(shuō)明外，本規(guī)則適用于本公司管理且由本公司擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的所有開(kāi)放式基金。本公司管理但由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司擔(dān)任注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的開(kāi)放式基金，不適用本規(guī)則。凡參與本公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、投資者及其他有關(guān)各方均應(yīng)遵守本規(guī)則。

第三條 本規(guī)則所稱(chēng)基金管理人和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)均為本公司。

第四條 本規(guī)則所稱(chēng)投資者包括個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資者。其中，個(gè)人投資者指依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于證券投資基金的自然人投資者；機(jī)構(gòu)投資者指依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織；合格境外投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者。

第五條 本規(guī)則所稱(chēng)基金賬戶指本公司為基金份額持有人開(kāi)立并記錄其持有的由本公司辦理注冊(cè)登記的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶。

第六條 本規(guī)則所稱(chēng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，除特殊說(shuō)明外，均包括直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和本公司指定的代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。

第七條 開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)分為賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)。

賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)：是指與客戶資料、賬戶狀態(tài)有關(guān)，而不會(huì)導(dǎo)致投資者基金份額權(quán)益發(fā)生變化的業(yè)務(wù)。包括但不限于：基金賬戶開(kāi)立/登記、基金賬戶注銷(xiāo)/取消登記、基金賬戶資料變更、基金賬戶凍結(jié)、解凍、基金賬戶查詢。

交易類(lèi)業(yè)務(wù)：是指可以直接導(dǎo)致投資者可用的基金份額發(fā)生變動(dòng)的業(yè)務(wù)，包括但不限于：認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金分紅方式變更、基金轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)換、基金份額凍結(jié)、基金份額解凍、非交易過(guò)戶、基金分紅。

第八條 本規(guī)則所稱(chēng)“T日”指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日；“日”指“工作日”，除特殊說(shuō)明外，均指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日時(shí)間。投資者在開(kāi)放日的9：30至15：00之前遞交的申請(qǐng)并受理的，申請(qǐng)當(dāng)日有效，嚴(yán)禁出現(xiàn)延時(shí)交易。發(fā)行期間新發(fā)行基金的申請(qǐng)時(shí)間可以適當(dāng)延后，但最遲時(shí)間不晚于17:00，具體時(shí)間由本公司和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)協(xié)商并公告后決定。網(wǎng)上交易支持7×24小時(shí)服務(wù)，但是當(dāng)日15：00以后（以本公司收到的交易反饋時(shí)間為準(zhǔn)）的申請(qǐng)算作下一個(gè)交易日的申請(qǐng)。

第九條 本規(guī)則是對(duì)本公司所管理的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則的一般規(guī)定，本公司所管理的具體某只開(kāi)放式基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、銷(xiāo)售協(xié)議等相關(guān)法律文件若與本規(guī)則有任何沖突，以相關(guān)法律文件的規(guī)定為準(zhǔn)。

第十條 本規(guī)則中對(duì)于投資者辦理賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)和交易類(lèi)業(yè)務(wù)要求提供的材料，是指投資者通過(guò)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的柜臺(tái)現(xiàn)場(chǎng)辦理業(yè)務(wù)時(shí)所需的材料。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者提供網(wǎng)絡(luò)、電話或其他非現(xiàn)場(chǎng)業(yè)務(wù)辦理方式時(shí)，需明確業(yè)務(wù)辦理的身份驗(yàn)證或證明材料要求。

第二章 賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)則

第一節(jié) 基金賬戶開(kāi)立/登記

第十一條 凡參與本公司開(kāi)放式基金交易的投資者必須擁有本公司為其開(kāi)立的基金賬戶，投資者可以通過(guò)本公司指定的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶或賬戶登記。除法律、法規(guī)另有規(guī)定外，同一注冊(cè)登記系統(tǒng)原則上為一個(gè)投資者只設(shè)立一個(gè)基金賬戶。

第十二條 投資者首次開(kāi)立基金賬戶申請(qǐng)被受理后，當(dāng)日即可認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本公司開(kāi)放式基金。投資者開(kāi)立基金賬戶申請(qǐng)失敗，其辦理的交易類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)同時(shí)被確認(rèn)失敗，認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)資金退回投資者賬戶。

第十三條 投資者如需在其基金賬戶原開(kāi)戶機(jī)構(gòu)以外的其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本公司基金，須先在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金賬戶登記業(yè)務(wù)。投資者基金賬戶登記申請(qǐng)被受理后，當(dāng)日即可認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本公司開(kāi)放式基金。投資者賬戶登記申請(qǐng)失敗，其辦理的交易類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)同時(shí)被確認(rèn)失敗，認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)資金退回投資者賬戶。

第十四條 個(gè)人投資者申請(qǐng)基金賬戶開(kāi)立/登記，必須由本人或代理人辦理，并按照開(kāi)戶機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第十五條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)基金賬戶開(kāi)立/登記，應(yīng)當(dāng)按照開(kāi)戶機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第十六條 本公司對(duì)于同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)同一日發(fā)送的同一投資者開(kāi)立基金賬戶多次申請(qǐng)，第一次按新開(kāi)戶受理，其余都按賬戶登記受理；對(duì)于不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)同一日發(fā)送的同一投資者開(kāi)立基金賬戶多次申請(qǐng)，按申請(qǐng)的時(shí)間順序，第一次按新開(kāi)戶受理，其余都按賬戶登記受理。

第十七條 基金賬戶開(kāi)戶時(shí)，本公司以投資者類(lèi)型、投資者名稱(chēng)、證件類(lèi)型和證件號(hào)碼作為唯一性檢查，未按規(guī)定提交開(kāi)戶信息或者開(kāi)戶信息不全的均按失敗處理。

第十八條 基金賬戶登記時(shí)，本公司檢查投資者類(lèi)型、投資者名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼、基金賬戶等信息是否與已有賬戶信息一致，如不一致，申請(qǐng)按失敗處理。

第十九條 投資者申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶當(dāng)日不得申請(qǐng)注銷(xiāo)賬戶，但可以在申請(qǐng)當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間以前撤銷(xiāo)申請(qǐng)。

第二十條 投資者在賬戶登記時(shí)，如果修改了通訊地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等一般資料，基金賬戶對(duì)應(yīng)的信息并不會(huì)同步修改，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十一條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日開(kāi)戶申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)，為申請(qǐng)有效的投資者分配一個(gè)基金賬戶。投資者最晚可在T+2日通過(guò)為其辦理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二節(jié) 基金賬戶注銷(xiāo)/取消登記

第二十二條 投資者注銷(xiāo)基金賬戶須到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理，注銷(xiāo)申請(qǐng)被確認(rèn)有效后，原來(lái)分配的基金賬戶作廢，投資者不能再利用該基金賬戶進(jìn)行交易。

第二十三條 投資者取消賬戶登記須到賬戶原登記機(jī)構(gòu)辦理，取消登記申請(qǐng)被確認(rèn)有效后，投資者不能在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理除基金賬戶登記以外的任何業(yè)務(wù)。

第二十四條 個(gè)人投資者申請(qǐng)注銷(xiāo)基金賬戶、取消賬戶登記，應(yīng)當(dāng)按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第二十五條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)注銷(xiāo)基金賬戶、取消基金賬戶登記，應(yīng)當(dāng)按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料

第二十六條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者最晚可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二十七條 投資者辦理基金賬戶注銷(xiāo)或取消基金賬戶登記申請(qǐng)，其基金賬戶有以下任何一種情況時(shí)，將按受理失敗處理：

1、投資者基金賬戶當(dāng)日有交易；

2、投資者持有本公司的任何基金份額（包括凍結(jié)份額）；

3、投資者存在本公司尚未確認(rèn)的交易；

4、投資者持有尚未兌現(xiàn)的基金權(quán)益；

5、基金賬戶處于凍結(jié)狀態(tài)；

6、其他根據(jù)有關(guān)規(guī)定不符合注銷(xiāo)基金賬戶的申請(qǐng)。

第三節(jié) 基金賬戶資料變更

第二十八條 投資者基金賬戶資料變更分為重要資料變更和一般資料變更。重要資料包括投資者類(lèi)型、投資者名稱(chēng)、證件類(lèi)型、證件號(hào)碼；一般資料包括聯(lián)系地址、聯(lián)系電話、電子郵件等?；鹳~戶資料更變可以在任一已辦理賬戶登記的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)。

第二十九條 投資者基金賬戶資料的變更須經(jīng)過(guò)本公司確認(rèn)后生效。本公司只對(duì)開(kāi)戶申請(qǐng)的合理性做判斷,不對(duì)投資者基金賬戶資料本身做正確判斷。

第三十條 個(gè)人投資者申請(qǐng)變更基金賬戶資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第三十一條 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)變更基金賬戶資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第三十二條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者最晚可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第四節(jié) 基金賬戶凍結(jié)/解凍

第三十三條 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不受理基金賬戶凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，只有本公司可以受理基金賬戶凍結(jié)/解凍申請(qǐng)，本公司只受理司法機(jī)關(guān)及其它有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶的凍結(jié)/解凍申請(qǐng)。

第三十四條 司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)向本公司申請(qǐng)基金賬戶凍結(jié)/解凍時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥的基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；

2、生效法律文書(shū)，包括但不限于法院裁決書(shū)等；

3、司法機(jī)關(guān)開(kāi)具的協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)（應(yīng)注明凍結(jié)、解凍賬戶的自然人姓名或機(jī)構(gòu)全稱(chēng)、基金賬戶號(hào)碼、基金簡(jiǎn)稱(chēng)及基金編碼、凍結(jié)、解凍基金份額以及司法執(zhí)行人員姓名及身份證號(hào)碼）；

4、本公司要求的其他材料。

第三十五條 賬戶凍結(jié)后，本公司在司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)指定的時(shí)間期限后予以解凍，司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)沒(méi)有指定凍結(jié)期限的，本公司可以按國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的凍結(jié)時(shí)間處理。

第三十六條 基金賬戶凍結(jié)期間不能進(jìn)行任何交易，但可進(jìn)行解凍及分紅操作。在分紅的情形下，被凍結(jié)基金份額因選擇紅利再投資分紅方式而獲得的基金份額將予以凍結(jié)，直至解凍；因選擇現(xiàn)金分紅方式而獲得的分紅現(xiàn)金將自動(dòng)轉(zhuǎn)成基金份額并予以凍結(jié)，直至解凍。

第三十七條 本公司對(duì)司法凍結(jié)業(yè)務(wù)的處理原則是：先到先執(zhí)行，不得重復(fù)凍結(jié)。如基金份額持有人基金賬戶下的部分或全部基金份額已被司法凍結(jié)，本公司不再受理該基金賬戶的賬戶凍結(jié)業(yè)務(wù)。對(duì)于同一基金賬戶，若本公司同一開(kāi)放日收到一般交易申請(qǐng)和凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，將優(yōu)先處理凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，拒絕一般交易申請(qǐng)。

第五節(jié) 基金賬戶查詢

第三十八條 投資者可以到原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處查詢本人開(kāi)戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)為司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)提供本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的投資者資料。司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的其他范圍的查詢由本公司統(tǒng)一受理。

第三十九條 個(gè)人投資者申請(qǐng)基金賬戶查詢，應(yīng)當(dāng)按照原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第四十條第 機(jī)構(gòu)投資者申請(qǐng)基金賬戶查詢，應(yīng)當(dāng)按照原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求提交相關(guān)材料。

第四十一條 查詢?nèi)藢?duì)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)處查詢到的結(jié)果有異議的，可以申請(qǐng)直接向本公司查詢，最終結(jié)果以本公司注冊(cè)登記系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。

第三章  交易類(lèi)業(yè)務(wù)規(guī)則

第四十二條 以下交易規(guī)則適用于本公司管理的開(kāi)放式證券投資基金。當(dāng)貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金（FOF）等基金的交易規(guī)則與本制度交易規(guī)則存在不一致時(shí)，以其合同約定的特殊交易規(guī)則為準(zhǔn)。

第一節(jié) 基金認(rèn)購(gòu)

第四十三條 基金認(rèn)購(gòu)，是指基金在設(shè)立募集期內(nèi)，投資者向基金管理人提出申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

第四十四條 投資者如已經(jīng)開(kāi)立本公司基金賬戶，則可以直接提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)一經(jīng)受理不予撤銷(xiāo)；如尚未開(kāi)立，必須在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)前開(kāi)立基金賬戶。

第四十五條 如基金發(fā)行不設(shè)置募集規(guī)模上限，則采用“金額認(rèn)購(gòu)、全額繳款、隨到隨得”方式發(fā)行。

第四十六條 如基金發(fā)行設(shè)置募集規(guī)模上限，對(duì)超額部分認(rèn)購(gòu)金額的處理方式有三種：一是按時(shí)間順序進(jìn)行確認(rèn)，先到先得，以確定的某個(gè)時(shí)間點(diǎn)為限，該時(shí)間點(diǎn)之前的認(rèn)購(gòu)全部確認(rèn)成功，該時(shí)間點(diǎn)后的認(rèn)購(gòu)金額全部確認(rèn)失??；二是全程比例配售，對(duì)整個(gè)發(fā)售期間內(nèi)的全部認(rèn)購(gòu)金額按照計(jì)算出的配售比例進(jìn)行配售；三是末日比例配售，即在發(fā)行末日之前的認(rèn)購(gòu)金額全部確認(rèn)成功，對(duì)于末日的認(rèn)購(gòu)金額按照計(jì)算出來(lái)的比例進(jìn)行配售。本公司發(fā)行的基金具體采用何種方式以基金發(fā)售公告及招募說(shuō)明書(shū)為準(zhǔn)。

第四十七條 基金發(fā)行期間如果設(shè)置了單客戶持有比例上限，當(dāng)單個(gè)投資者累計(jì)認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)如果全部確認(rèn)會(huì)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的一定比例時(shí)，本公司可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資者的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制。本公司接受某筆或者某些認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述比例要求的，本公司有權(quán)拒絕該等全部或者部分認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額數(shù)以登記機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第四十八條 募集期內(nèi)允許同一基金賬戶多次認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率計(jì)算有兩種方式：第一種按確認(rèn)的單筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算，第二種按照募集期確認(rèn)的申請(qǐng)金額合并計(jì)算，但固定費(fèi)用費(fèi)率不合并計(jì)算，具體采用何種計(jì)算方式以發(fā)售公告或者招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定為準(zhǔn)。

第四十九條 本公司為投資者辦理認(rèn)購(gòu)份額注冊(cè)登記時(shí)需收取一定金額的手續(xù)費(fèi)。按照收取方式不同，分為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)方式。投資者認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)可按照基金發(fā)行時(shí)對(duì)外公告的法律文件要求自愿選擇收費(fèi)方式。

前端收費(fèi)方式是指投資者在認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金份額時(shí)即支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)的一種收費(fèi)方式。

后端收費(fèi)方式是指投資者在認(rèn)購(gòu)開(kāi)放式基金份額時(shí)無(wú)需支付認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)用在贖回基金份額時(shí)與贖回費(fèi)一并支付的一種收費(fèi)方式。

1、采用前端收費(fèi)方式認(rèn)購(gòu)基金份額的計(jì)算公式：

基金認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。

（1）當(dāng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用按照認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取時(shí)：

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額/（1＋認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）X認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額—認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

（2）當(dāng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)：

凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

認(rèn)購(gòu)份額＝（凈認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

2、采用后端收費(fèi)方式認(rèn)購(gòu)基金份額的計(jì)算公式：

認(rèn)購(gòu)份額＝（認(rèn)購(gòu)金額＋認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

采用后端收費(fèi)方式認(rèn)購(gòu)的基金份額在贖回時(shí)，投資者應(yīng)繳納后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)，計(jì)算公式：

后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)＝贖回基金份額×基金份額初始面值×對(duì)應(yīng)的后端認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、認(rèn)購(gòu)的有效份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

基金認(rèn)購(gòu)資金在認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息折算成基金份額歸投資者所有，利息折算基金份額時(shí)不收取認(rèn)購(gòu)手續(xù)費(fèi)。

第五十條 個(gè)人投資者認(rèn)購(gòu)基金，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥的基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并簽字；

2、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。

第五十一條 機(jī)構(gòu)投資者認(rèn)購(gòu)基金，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

1、填妥基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表并加蓋預(yù)留印鑒；

2、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)要求提供的其他材料。

第五十二條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)處理。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢認(rèn)購(gòu)行為的確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第五十三條 當(dāng)基金宣布成立時(shí)，本公司將為投資者進(jìn)行認(rèn)購(gòu)份額確認(rèn)。投資者可通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第二節(jié) 基金申購(gòu)（含定期定額申購(gòu)）

第五十四條 基金申購(gòu)，是指基金在存續(xù)期間，投資者向基金管理人提出申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

第五十五條 申購(gòu)采用“未知價(jià)”法，按照“金額申購(gòu)”的原則進(jìn)行，以申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。申購(gòu)申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易結(jié)束前撤銷(xiāo)。

第五十六條 本公司為投資者辦理申購(gòu)份額注冊(cè)登記時(shí)需收取一定金額的手續(xù)費(fèi)，按照收取方式不同，分為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)方式。投資者申購(gòu)基金份額時(shí)可根據(jù)對(duì)外公告的法律文件要求自愿選擇收費(fèi)方式。同一投資者在同一交易日可多次進(jìn)行申購(gòu)，申購(gòu)費(fèi)計(jì)算有兩種方式：第一種按確認(rèn)的單筆申購(gòu)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算，第二種按照按當(dāng)天確認(rèn)的申購(gòu)金額合并計(jì)算，但固定費(fèi)用費(fèi)率不合并計(jì)算，具體采用何種計(jì)算方式以招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定為準(zhǔn)。在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金申購(gòu)費(fèi)用并進(jìn)行公告。

1、采用前端收費(fèi)方式申購(gòu)基金份額的計(jì)算公式：

基金的申購(gòu)金額包括申購(gòu)費(fèi)用和凈申購(gòu)金額。

（1）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為按照申購(gòu)費(fèi)率收取時(shí)：

申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額/（1+申購(gòu)費(fèi)率）X申購(gòu)費(fèi)率

凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額—申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

（2）當(dāng)申購(gòu)費(fèi)用為固定金額時(shí)：

凈申購(gòu)金額＝申購(gòu)金額－申購(gòu)費(fèi)用

申購(gòu)份額＝凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

2、采用后端收費(fèi)方式申購(gòu)基金份額的計(jì)算公式：

申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

采用后端收費(fèi)方式申購(gòu)的基金份額在贖回時(shí)，投資者應(yīng)繳納后端申購(gòu)費(fèi)，計(jì)算公式：

后端申購(gòu)費(fèi)＝贖回基金份額×基金份額申購(gòu)當(dāng)日份額凈值×對(duì)應(yīng)的后端申購(gòu)費(fèi)率

如果基金實(shí)施過(guò)拆分，則在計(jì)算后端申購(gòu)費(fèi)時(shí)需要將“基金份額申購(gòu)當(dāng)日份額凈值”按照拆分比例進(jìn)行還原。

申購(gòu)費(fèi)用、申購(gòu)的有效份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第五十七條 投資者申購(gòu)基金，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購(gòu)”。

第五十八條 基金開(kāi)放期如果設(shè)置了單客戶持有比例上限，單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額數(shù)達(dá)到或者超過(guò)基金總份額的一定比例的，本公司可以采取比例確認(rèn)等方式對(duì)該投資者的申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行限制。本公司接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述比例要求的，本公司有權(quán)拒絕該等全部或者部分申購(gòu)申請(qǐng)。投資者申購(gòu)的基金份額數(shù)以登記機(jī)構(gòu)最終確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)。

第五十九條 基金定期定額申購(gòu)是申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式，指投資者通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式。

第六十條 定期定額業(yè)務(wù)的申請(qǐng)受理時(shí)間與本公司管理的基金日常申購(gòu)業(yè)務(wù)受理時(shí)間相同，申購(gòu)、贖回費(fèi)率與基金正常申購(gòu)、贖回費(fèi)率相同，開(kāi)展費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)除外。

第六十一條 參加定期定額申購(gòu)的投資者不受日常申購(gòu)首次最低金額和追加最低金額的限制。每只基金的定期定額申購(gòu)金額不低于規(guī)定的最低限額，每期申購(gòu)一次，每一定期定額計(jì)劃期限固定，以相關(guān)公告為準(zhǔn)。

第六十二條 基金“暫停申購(gòu)”期間，暫停受理定期定額申購(gòu)業(yè)務(wù)。

第六十三條 投資者申請(qǐng)辦理定期定額申購(gòu)的其他業(yè)務(wù)規(guī)則、辦理定期定額投資業(yè)務(wù)的具體時(shí)間、流程在不違背本規(guī)則的前提下以基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的安排和規(guī)定為準(zhǔn)。

第六十四條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。投資者于T+2日起可贖回該部分基金單位。

第三節(jié) 基金贖回

第六十五條 基金贖回，是指基金在存續(xù)期間，持有基金份額持有人要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為。

第六十六條 投資者贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購(gòu)”。

第六十七條 投資者贖回基金份額，須在受理份額認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理；如在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理贖回，須先在原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)托管。投資者申請(qǐng)贖回份額應(yīng)小于等于在該銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金可用余額。當(dāng)某筆贖回導(dǎo)致在一個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的余額少于規(guī)定最低持有份額時(shí)，本公司有權(quán)對(duì)余額部分進(jìn)行強(qiáng)制贖回。投資者對(duì)某只基金的最低持有份額詳見(jiàn)基金發(fā)行時(shí)的對(duì)外公告內(nèi)容。

第六十八條 基金贖回采用“未知價(jià)”法，按照“份額贖回”的原則進(jìn)行，以申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行交易。在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金贖回費(fèi)用并進(jìn)行公告。

贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，并扣除相應(yīng)的費(fèi)用，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

計(jì)算公式如下：

贖回費(fèi)用=贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額×贖回費(fèi)率

贖回金額=贖回當(dāng)日基金份額凈值×贖回份額－贖回費(fèi)用

贖回費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第六十九條 投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí),應(yīng)選擇巨額贖回處理方式（取消或順延方式）。選擇取消是指當(dāng)贖回日發(fā)生巨額贖回時(shí)，提交的贖回除兌付當(dāng)日可贖回份額外，剩余份額申請(qǐng)自動(dòng)取消，本次不再兌付；選擇順延則指當(dāng)贖回日發(fā)生巨額贖回，提交的贖回除兌付當(dāng)日可贖回份額外，剩余申請(qǐng)份額在下一交易日繼續(xù)兌付，但不享有優(yōu)先權(quán)利，直到份額全部?jī)陡稙橹?。如未作選擇，本公司默認(rèn)為巨額贖回順延方式。

第七十條 本公司可按照基金合同選擇“先進(jìn)先出”或“后進(jìn)先出”原則對(duì)投資者的基金份額進(jìn)行贖回確認(rèn)，即最早或最晚認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的份額最先贖回。

第七十一條 基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一日基金總份額的10%（定期開(kāi)放基金為20%，具體比例以基金合同為準(zhǔn)）時(shí)，為巨額贖回。

第七十二條 出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，本公司的處理方式如下：

1、全額贖回：按正常贖回程序處理基金份額持有人的贖回申請(qǐng)。

2、部分順延贖回：當(dāng)本公司認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付投資者的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，在當(dāng)日接受贖回比例不低于基金總份額的10%（具體比例以基金合同為準(zhǔn)）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期予以辦理。對(duì)于單個(gè)投資者的贖回申請(qǐng)，按照其申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)投資者當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)明確作出取消選擇時(shí)，自動(dòng)轉(zhuǎn)為下一個(gè)開(kāi)放日贖回處理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開(kāi)放日的價(jià)格。依照上述規(guī)定轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。部分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

3、當(dāng)基金發(fā)生巨額贖回且存在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額一定比例以上的贖回申請(qǐng)情形下，本公司可以對(duì)超出的部分贖回申請(qǐng)進(jìn)行延期辦理。如本公司對(duì)于其超過(guò)基金總份額一定比例以上部分的贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止；對(duì)于本公司接受的該投資者的有效贖回申請(qǐng)，本公司可以根據(jù)前述“1、全額贖回”或“2、部分延期贖回”的約定方式對(duì)該部分有效贖回申請(qǐng)與其他基金份額投資者的贖回申請(qǐng)一并辦理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。如投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

4、當(dāng)發(fā)生巨額贖回后，全部或部分接受會(huì)對(duì)下一交易日的基金份額凈值產(chǎn)生重大影響的情況，本公司有權(quán)采用提高份額凈值精度等特殊模式進(jìn)行處理，并履行信息披露義務(wù)。

5、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理的，本公司將通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式，在2個(gè)交易日內(nèi)通知投資者，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定報(bào)刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

6、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回，本公司將按基金合同的約定和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定，暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不超過(guò)20個(gè)工作日，并在指定報(bào)刊及其他相關(guān)媒體上予以公告。

第七十三條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第七十四條 投資者贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，正常情況下，本公司自接受投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照規(guī)則的有關(guān)條款處理。

第四節(jié) 基金轉(zhuǎn)換

第七十五條 基金轉(zhuǎn)換，是指投資者向本公司提出申請(qǐng)將其所持有的本公司管理的開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本公司管理的其他開(kāi)放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為。即：轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是由同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售、同一基金管理人管理、并在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。

第七十六條 投資者轉(zhuǎn)換基金份額，須在受理份額認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理；如在其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)換，須先在原銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金份額轉(zhuǎn)托管。

第七十七條 投資者只能在同一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)同一交易賬戶下進(jìn)行。擬轉(zhuǎn)出基金份額必須是可用份額，已凍結(jié)份額不得申請(qǐng)進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。

第七十八條 投資者辦理基金轉(zhuǎn)換，應(yīng)當(dāng)提交的資料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購(gòu)”。

第七十九條 基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)。投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí),轉(zhuǎn)出基金必須處于可贖回狀態(tài),轉(zhuǎn)入基金必須處于可申購(gòu)狀態(tài)。如果涉及轉(zhuǎn)換的基金有一只處于非開(kāi)放日,基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)?zhí)幚頌槭　?/span>

第八十條 當(dāng)某筆轉(zhuǎn)換導(dǎo)致投資者在一個(gè)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金份額余額少于規(guī)定最低持有份額時(shí)，本公司有權(quán)對(duì)余額部分進(jìn)行強(qiáng)制贖回。

第八十一條 本公司可按照基金合同選擇“先進(jìn)先出”或“后進(jìn)先出”原則對(duì)投資者的基金份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換確認(rèn)，即最早或最晚認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)的份額最先轉(zhuǎn)換。持有人對(duì)轉(zhuǎn)入基金的持有期限自本公司確認(rèn)之日算起。如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，投資者同時(shí)有贖回申請(qǐng)，本公司則按照先贖回后轉(zhuǎn)換的原則進(jìn)行處理。

第八十二條 基金轉(zhuǎn)換采取“未知價(jià)法”，即最終轉(zhuǎn)換份額的確認(rèn)以申請(qǐng)受理當(dāng)日轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。

第八十三條 當(dāng)投資者將持有本公司旗下的貨幣基金份額轉(zhuǎn)換為非貨幣基金份額時(shí)，若投資者將所持貨幣基金份額全部轉(zhuǎn)出，則基金賬戶中貨幣基金全部累計(jì)未付收益一并轉(zhuǎn)出；若投資者將所持貨幣基金份額部分轉(zhuǎn)出，且投資者基金賬戶中貨幣基金累計(jì)未付收益為正收益，則累計(jì)未付收益繼續(xù)保留在投資者基金賬戶；若投資者將所持貨幣基金份額部分轉(zhuǎn)出，且投資者基金賬戶中貨幣基金累計(jì)收益為負(fù)收益,則根據(jù)基金轉(zhuǎn)出份額占投資者所持全部貨幣基金份額的比例應(yīng)轉(zhuǎn)出的累計(jì)未付收益。

第八十四條 本公司在為投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)可向投資者收取基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成，在不損害投資者利益的前提下，本公司有權(quán)按照相關(guān)規(guī)定調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用并進(jìn)行公告。

1、轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用按轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率收取，并按照《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》和基金合同、招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定將部分贖回費(fèi)計(jì)入轉(zhuǎn)出基金的基金財(cái)產(chǎn)。轉(zhuǎn)出基金的贖回金額、贖回費(fèi)的處理按照本規(guī)則中有關(guān)贖回業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)則執(zhí)行。

2、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)：當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，應(yīng)繳納轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)差額，反之則不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。

3、轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算步驟及計(jì)算公式：

轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)出基金T日基金份額凈值

轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用=轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率

轉(zhuǎn)入金額＝轉(zhuǎn)出金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用

補(bǔ)差費(fèi)用=轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)-轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)

如計(jì)算所得補(bǔ)差費(fèi)用小于0，則補(bǔ)差費(fèi)用為0

轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)入金額/（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率）× 轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率

如果轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)適用固定費(fèi)用時(shí)，則轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)入基金固定申購(gòu)費(fèi)

轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)入金額/（1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率）×轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率

如果轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)適用固定費(fèi)用時(shí)，則轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金固定申購(gòu)費(fèi)

凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)入金額-補(bǔ)差費(fèi)用

凈轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金T日基金份額凈值

轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用、轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第八十五條 發(fā)生巨額贖回時(shí),基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí),本公司可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況,決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出,并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回,采取相同的比例確認(rèn)。在轉(zhuǎn)出申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下,未確認(rèn)的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將不予以順延。

第八十六條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效性確認(rèn),并辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除，以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第五節(jié) 基金分紅方式變更

第八十七條 投資者可對(duì)基金賬戶下持有的某一基金的分紅方式進(jìn)行變更，分紅方式分為現(xiàn)金紅利和紅利再投資。

第八十八條 投資者設(shè)置基金分紅方式，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購(gòu)”。

第八十九條 投資者的分紅方式可以多次變更，但最終分紅方式以基金權(quán)益登記日之前（不含權(quán)益登記日）最后一次成功變更為準(zhǔn)。

第九十條 本公司在T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第六節(jié) 基金份額轉(zhuǎn)托管

第九十一條 基金份額轉(zhuǎn)托管是指投資者將其持有的某一基金份額從一個(gè)交易賬號(hào)轉(zhuǎn)到另一交易賬號(hào)中進(jìn)行交易的行為。

第九十二條 投資者在進(jìn)行轉(zhuǎn)托管時(shí)，可以是轉(zhuǎn)出其擁有的一只或多只開(kāi)放式基金，也可以是一只基金的部分或全部份額。

第九十三條 基金份額的轉(zhuǎn)托管分為一步轉(zhuǎn)托管和兩步轉(zhuǎn)托管。一步轉(zhuǎn)托管是指投資者只需辦理一次業(yè)務(wù)，即在轉(zhuǎn)出銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)告知預(yù)轉(zhuǎn)入的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和托管網(wǎng)點(diǎn)即可；兩步轉(zhuǎn)托管是指投資者需辦理兩次業(yè)務(wù)，即在轉(zhuǎn)出銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)托管出，然后在轉(zhuǎn)入銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)托管入。本公司只受理一次轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)。轉(zhuǎn)托管到新銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金份額持有時(shí)間連續(xù)計(jì)算。

第九十四條 投資者辦理基金份額轉(zhuǎn)托管，應(yīng)當(dāng)提供的材料，請(qǐng)參考上節(jié)“基金認(rèn)購(gòu)”。

第九十五條 本公司T+1日對(duì)投資者T日申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第七節(jié) 非交易過(guò)戶

第九十六條 非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一基金份額持有人基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一基金份額持有人基金賬戶的行為。

第九十七條 非交易過(guò)戶包括以下情形：繼承、捐贈(zèng)、遺贈(zèng)、司法執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它情況。其中，

“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；

“捐贈(zèng)”只受理基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體的情形；

“遺贈(zèng)”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈(zèng)給法定繼承人以外的其他人；

第九十八條 “司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。 上述非交易過(guò)戶可由過(guò)出方基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)受理，也可由本公司直接受理。

第九十九條 非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)的受理機(jī)構(gòu)僅對(duì)投資者提交資料的表面合理性進(jìn)行審核，并不對(duì)資料的真實(shí)性做實(shí)質(zhì)判斷，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需將客戶提交的申請(qǐng)資料復(fù)印件郵寄至本公司，經(jīng)本公司確認(rèn)后，非交易過(guò)戶申請(qǐng)生效。

第一百條 非交易過(guò)戶的過(guò)入方在辦理業(yè)務(wù)前須先開(kāi)立本公司基金賬戶。

第一百〇一條 投資者辦理業(yè)務(wù)申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)提供以下資料：

1、個(gè)人投資者因繼承或遺贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過(guò)戶的申請(qǐng)：

（1）繼承公證書(shū)（或遺囑公證書(shū)）；

（2）證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件；

（3）繼承人身份證及復(fù)印件；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

2、個(gè)人投資者因捐贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過(guò)戶的申請(qǐng)：

（1）捐贈(zèng)公證書(shū)；

（2）捐贈(zèng)方的身份證明原件；

（3）受贈(zèng)方的注冊(cè)證書(shū)或登記證書(shū)及加蓋公章復(fù)印件；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

3、機(jī)構(gòu)投資者因捐贈(zèng)而發(fā)生的基金非交易過(guò)戶的申請(qǐng)：

（1）捐贈(zèng)公證書(shū)；

（2）捐贈(zèng)方的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書(shū)及加蓋公章的復(fù)印件；

（3）捐贈(zèng)方經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(shū)；

（4）捐贈(zèng)方經(jīng)辦人身份證件及復(fù)印件；

（5）受贈(zèng)方的注冊(cè)證書(shū)或登記證書(shū)及加蓋公章復(fù)印件；

（6）填妥加蓋單位公章的的申請(qǐng)表。

4、投資者因司法判決而發(fā)生的基金非交易過(guò)戶的申請(qǐng)，需由司法機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理：

（1）已經(jīng)生效的司法判決書(shū)或司法調(diào)解書(shū)；

（2）申請(qǐng)人身份證及執(zhí)行公務(wù)證；

（3）當(dāng)事人雙方身份證件或證照、基金賬戶卡復(fù)印件等持有份額的證明；

（4）填妥的申請(qǐng)表。

5、本公司可以視情況參照上述規(guī)則辦理自愿離婚、分家析產(chǎn)、國(guó)有資產(chǎn)無(wú)償轉(zhuǎn)讓、股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)合并與分立、資產(chǎn)售賣(mài)、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算等情形的非交易過(guò)戶，是否認(rèn)可辦理上述業(yè)務(wù)及其具體要求和申請(qǐng)材料以本公司的認(rèn)定和規(guī)定為準(zhǔn)。

第一百〇二條 本公司收到上述材料后進(jìn)行表面性核驗(yàn)，并按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的時(shí)間完成基金份額非交易過(guò)戶登記手續(xù)。非交易過(guò)戶手續(xù)辦理完畢后由本公司負(fù)責(zé)通知申請(qǐng)辦理非交易過(guò)戶的相關(guān)當(dāng)事人或向有關(guān)方面出具確認(rèn)函。

第八節(jié) 基金份額凍結(jié)/解凍

第一百〇三條 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不受理基金份額凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，只有本公司可以受理基金份額凍結(jié)／解凍申請(qǐng)，本公司只受理司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)／解凍申請(qǐng)。

第一百〇四條 司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)向本公司申請(qǐng)基金份額凍結(jié)/解凍時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交以下資料：

1、填妥的基金交易業(yè)務(wù)申請(qǐng)表；

2、生效法律文書(shū)，包括但不限于法院裁決書(shū)等。

3、司法機(jī)關(guān)開(kāi)具的協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)（應(yīng)注明凍結(jié)、解凍賬戶的自然人姓名或機(jī)構(gòu)全稱(chēng)、基金賬戶號(hào)碼、基金簡(jiǎn)稱(chēng)及基金編碼、凍結(jié)、解凍基金份額以及司法執(zhí)行人員姓名及身份證號(hào)碼）；

4、本公司要求的其他材料。

第一百〇五條 份額凍結(jié)后，本公司在司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)指定的時(shí)間期限后予以解凍，司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)沒(méi)有指定凍結(jié)期限的，本公司可以按國(guó)家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的凍結(jié)時(shí)間處理。

第一百〇六條 份額凍結(jié)期間，不能進(jìn)行除解凍和設(shè)置分紅方式之外的其它涉及該部分基金份額的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。在分紅的情形下，被凍結(jié)基金份額因選擇紅利再投資分紅方式而獲得的基金份額將予以凍結(jié)，直至解凍；因選擇現(xiàn)金分紅方式而獲得的分紅現(xiàn)金將自動(dòng)轉(zhuǎn)成基金份額并予以凍結(jié)，直至解凍。

第一百〇七條 對(duì)司法凍結(jié)業(yè)務(wù)的處理原則是：先到先執(zhí)行，不得重復(fù)凍結(jié)。對(duì)于同一基金份額，若本公司同一開(kāi)放日收到一般交易申請(qǐng)和凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，將優(yōu)先處理凍結(jié)/解凍業(yè)務(wù)申請(qǐng)，拒絕一般交易申請(qǐng)。

第九節(jié) 基金分紅

第一百〇八條 權(quán)益登記日在冊(cè)的基金投資者享有紅利分配權(quán)。投資者在權(quán)益登記日申購(gòu)和基金轉(zhuǎn)換入的份額不享受分紅，權(quán)益登記日贖回和轉(zhuǎn)換出的份額參與分紅。

第一百〇九條 基金的分紅方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資。對(duì)于未選擇分紅方式的投資者，基金默認(rèn)的分紅方式為現(xiàn)金分紅（基金合同特別規(guī)定的情形除外）；對(duì)于選擇紅利再投資方式的投資者，其紅利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用。

第一百一十條 紅利再投資的有效份額計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，基金分紅產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

第一百一十一條 投資者在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)托管的基金份額所產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利將劃入不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的銀行賬戶，現(xiàn)金紅利再投資產(chǎn)生的基金份額將自動(dòng)托管在不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

第一百一十二條 投資者在基金賬戶被凍結(jié)期間產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利，以及投資者在基金份額被凍結(jié)期間，因該部分份額產(chǎn)生的現(xiàn)金紅利，均由本公司進(jìn)行強(qiáng)制再投資處理。

第十節(jié) 基金拆分

第一百一十三條 拆分基準(zhǔn)日（T日）：指以某個(gè)估值日的基金凈值和基金份額為基準(zhǔn)，計(jì)算拆分比例的日期。

第一百一十四條 基金拆分日：指本公司按照拆分比例對(duì)拆分基準(zhǔn)日的基金份額強(qiáng)制增加的實(shí)施日。

第一百一十五條 T日，基金會(huì)計(jì)按照估值原則計(jì)算出T日日終的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，并以此為基準(zhǔn)，按照基金拆分公告的計(jì)算方式計(jì)算出基金份額拆分比例。

第一百一十六條 T＋1日，本公司按照拆分比例對(duì)基金拆分日投資者持有的基金份額實(shí)施份額調(diào)整，基金份額的計(jì)算采用四舍五入法保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。

第一百一十七條 T日提交的申購(gòu)申請(qǐng)和贖回申請(qǐng)，本公司將于T+1日按照T日拆分后的基金份額凈值計(jì)算凈申購(gòu)資金、申購(gòu)手續(xù)費(fèi)和凈贖回資金、贖回手續(xù)費(fèi)。

第一百一十八條 T＋2日，投資者即可通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、本公司網(wǎng)站查詢基金份額拆分結(jié)果。

第四章 貨幣基金特殊交易規(guī)則

第一百一十九條 以下交易規(guī)則僅適用于本公司管理的開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金。

第一節(jié) 基金申購(gòu)與贖回的原則

第一百二十條 采用攤余成本法計(jì)價(jià)的貨幣基金份額按照“確定價(jià)”原則申購(gòu)贖回?！按_定價(jià)”原則指本基金存續(xù)期內(nèi)，無(wú)論基金投資是否盈利或虧損，投資者申購(gòu)、贖回本基金份額，均以每份基金份額為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算（基金合同特別規(guī)定的情形除外）。

第一百二十一條 貨幣基金一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但是出現(xiàn)以下情形之一時(shí)，應(yīng)根據(jù)本條第二款的處理方式處理：

（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；

（2）當(dāng)基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；

基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。本公司與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

第一百二十二條 基金份額持有人贖回其持有的本基金基金份額時(shí)，本公司在結(jié)算該基金份額對(duì)應(yīng)的待支付收益后，向該基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)?；鸱蓊~持有人部分贖回其持有的基金份額時(shí)，當(dāng)基金份額未付收益為正時(shí)，未付收益不進(jìn)行支付；當(dāng)基金份額未付收益為負(fù)時(shí)，其剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未付收益為負(fù)時(shí)的損益，否則將自動(dòng)按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進(jìn)行贖回款項(xiàng)結(jié)算。

第二節(jié) 收益分配原則

第一百二十三條 每份基金份額享有同等分配權(quán)。申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。

第一百二十四條 貨幣基金采用“每日分配收益，按月或者按日結(jié)轉(zhuǎn)份額”的分配結(jié)轉(zhuǎn)原則。按月結(jié)轉(zhuǎn)基金份額的，本公司可選擇每月的某一固定日期為份額結(jié)轉(zhuǎn)日。

第一百二十五條 本公司根據(jù)每日貨幣基金收益公告，以每萬(wàn)份基金份額凈收益為基準(zhǔn)，每日為基金份額持有人計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按月或者按日結(jié)轉(zhuǎn)基金份額，交易所場(chǎng)內(nèi)貨幣ETF除外，具體以基金合同為準(zhǔn)。

第一百二十六條 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額及權(quán)益仍然參與每日收益分配與支付。

第一百二十七條 根據(jù)貨幣基金每日收益情況，本公司將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資者基金賬戶記入正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者基金賬戶記入負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，投資者基金賬戶不記收益。

第一百二十八條 貨幣基金收益只采用紅利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式。

第一百二十九條 每月結(jié)轉(zhuǎn)日，基金份額持有人賬戶的當(dāng)前累計(jì)收益如果為正收益，則該投資者賬戶所持有的本基金份額體現(xiàn)為增加；反之，則該投資者賬戶所持有的本基金份額體現(xiàn)為減少。

第一百三十條 投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，小數(shù)點(diǎn)后第3位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行二次分配，直至分配完畢。

第五章 FOF基金特殊交易規(guī)則

第一百三十一條 本公司管理的FOF基金（即基金中基金）投資本公司管理的其他開(kāi)放式基金，須在直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng)，包括認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)換等，并且免收申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（歸基金資產(chǎn)的除外）、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

第一百三十二條 本公司管理的FOF基金設(shè)有最短持有期限的，在每份基金份額的最短持有期到期日之前，投資者不能對(duì)該份額提出贖回申請(qǐng)。

第一百三十三條 投資者T 日在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提交的FOF基金交易類(lèi)申請(qǐng)，本公司根據(jù)基金合同或者招募說(shuō)明書(shū)等有關(guān)規(guī)定，在 T+N 日（N>1）日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者業(yè)務(wù)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)接收到業(yè)務(wù)申請(qǐng)。業(yè)務(wù)申請(qǐng)的確認(rèn)以本公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

第一百三十四條 本公司T+N 日（N>1）日對(duì)投資者T日的交易類(lèi)申請(qǐng)進(jìn)行確認(rèn)后，投資者可在T+N+1日通過(guò)其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)電話或其他方式查詢確認(rèn)情況，也可直接到其辦理業(yè)務(wù)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)查詢確認(rèn)情況，打印確認(rèn)單。

第六章 基金數(shù)據(jù)交換時(shí)間約定

第一百三十五條 除特殊情況外，基金數(shù)據(jù)交換時(shí)間均按以下約定執(zhí)行。特殊情況是指因代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)系統(tǒng)接口無(wú)法保證按照正常時(shí)間發(fā)送或接收數(shù)據(jù)的情況。

第一百三十六條 以下時(shí)間只提供一個(gè)可參考時(shí)間。

第七章 附則

第一百三十七條 本規(guī)則中所述事項(xiàng)，凡法律法規(guī)或基金合同另有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。

第一百三十八條 本規(guī)則由運(yùn)營(yíng)管理部負(fù)責(zé)解釋?zhuān)?jīng)公司批準(zhǔn)之日起生效。《國(guó)壽安?；鸸芾碛邢薰鹃_(kāi)放式證券投資基金業(yè)務(wù)規(guī)則》（國(guó)壽安保發(fā)〔2018〕194號(hào)）同時(shí)廢止。